DIRETTIVA·n. 36·26 giugno 2013

Direttiva (UE) 2013/36

DIRETTIVA 2013/36/UE DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO - del 26 giugno 2013 - sull'accesso all'attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale sugli enti creditizi e sulle imprese di investimento, che modifica la direttiva 2002/87/CE e abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE - (Testo rilevante ai fini del SEE)

Vigente dal 26 giugno 2013 330 articoli 1 vigenze storicizzate

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Indice

Art. 1Oggetto Art. 1.tit_1Oggetto Art. 2Ambito di applicazione Art. 2.tit_1Ambito di applicazione Art. 3Definizioni Art. 3.tit_1Definizioni Art. 4Designazione e poteri delle autorità competenti Art. 4.tit_1Designazione e poteri delle autorità competenti Art. 5Coordinamento negli Stati membri Art. 5.tit_1Coordinamento negli Stati membri Art. 6Cooperazione nell'ambito del sistema europeo di vigilanza finanziaria Art. 6.tit_1Cooperazione nell'ambito del sistema europeo di vigilanza finanziaria Art. 7Vigilanza a dimensione di Unione Art. 7.tit_1Vigilanza a dimensione di Unione Art. 8Autorizzazione Art. 8.tit_1Autorizzazione Art. 9Divieto dell'attività di raccolta di depositi o di altri fondi rimborsabili tra il pubblico ad opera di persone o imprese che non sono enti creditizi Art. 9.tit_1Divieto dell'attività di raccolta di depositi o di altri fondi rimborsabili tra il pubblico ad opera di persone o imprese che non sono enti creditizi Art. 10Programma di attività e struttura dell'organizzazione Art. 10.tit_1Programma di attività e struttura dell'organizzazione Art. 11Esigenze economiche Art. 11.tit_1Esigenze economiche Art. 12Capitale iniziale Art. 12.tit_1Capitale iniziale Art. 13Effettivo orientamento dell'attività e ubicazione della sede centrale Art. 13.tit_1Effettivo orientamento dell'attività e ubicazione della sede centrale Art. 14Azionisti e soci Art. 14.tit_1Azionisti e soci Art. 15Rifiuto di concedere un'autorizzazione Art. 15.tit_1Rifiuto di concedere un'autorizzazione Art. 16Consultazione preventiva delle autorità competenti degli altri Stati membri Art. 16.tit_1Consultazione preventiva delle autorità competenti degli altri Stati membri Art. 17Succursali di enti creditizi già autorizzati in un altro Stato membro Art. 17.tit_1Succursali di enti creditizi già autorizzati in un altro Stato membro Art. 18Revoca dell'autorizzazione Art. 18.tit_1Revoca dell'autorizzazione Art. 19Denominazione dell'ente creditizio Art. 19.tit_1Denominazione dell'ente creditizio Art. 20Notifica dell'autorizzazione e della revoca dell'autorizzazione Art. 20.tit_1Notifica dell'autorizzazione e della revoca dell'autorizzazione Art. 21Deroga per gli enti creditizi affiliati permanentemente ad un organismo centrale Art. 21.tit_1Deroga per gli enti creditizi affiliati permanentemente ad un organismo centrale Art. 22Notifica e valutazione dei progetti di acquisizione Art. 22.tit_1Notifica e valutazione dei progetti di acquisizione Art. 23Criteri di valutazione Art. 23.tit_1Criteri di valutazione Art. 24Cooperazione tra le autorità competenti Art. 24.tit_1Cooperazione tra le autorità competenti Art. 25Notifica in caso di cessione Art. 25.tit_1Notifica in caso di cessione Art. 26Obblighi di informazione e sanzioni Art. 26.tit_1Obblighi di informazione e sanzioni Art. 27Criteri per la determinazione di una partecipazione qualificata Art. 27.tit_1Criteri per la determinazione di una partecipazione qualificata Art. 28Capitale iniziale delle imprese di investimento Art. 28.tit_1Capitale iniziale delle imprese di investimento Art. 29Capitale iniziale di tipi particolari di imprese di investimento Art. 29.tit_1Capitale iniziale di tipi particolari di imprese di investimento Art. 30Capitale iniziale delle imprese locali Art. 30.tit_1Capitale iniziale delle imprese locali Art. 31Copertura per le imprese non autorizzate a detenere denaro o titoli della clientela Art. 31.tit_1Copertura per le imprese non autorizzate a detenere denaro o titoli della clientela Art. 32Clausola grandfathering Art. 32.tit_1Clausola grandfathering Art. 33Enti creditizi Art. 33.tit_1Enti creditizi Art. 34Enti finanziari Art. 34.tit_1Enti finanziari Art. 35Obbligo di notifica e interazione tra autorità competenti Art. 35.tit_1Obbligo di notifica e interazione tra autorità competenti Art. 36Inizio delle attività Art. 36.tit_1Inizio delle attività Art. 37Informazioni sui rifiuti Art. 37.tit_1Informazioni sui rifiuti Art. 38Aggregazione di succursali Art. 38.tit_1Aggregazione di succursali Art. 39Procedura di notifica Art. 39.tit_1Procedura di notifica Art. 40Obblighi di segnalazione Art. 40.tit_1Obblighi di segnalazione Art. 41Misure adottate dalle autorità competenti dello Stato membro di origine in relazione alle attività effettuate nello Stato membro ospitante Art. 41.tit_1Misure adottate dalle autorità competenti dello Stato membro di origine in relazione alle attività effettuate nello Stato membro ospitante Art. 42Motivazione e comunicazione Art. 42.tit_1Motivazione e comunicazione Art. 43Misure cautelative Art. 43.tit_1Misure cautelative Art. 44Poteri degli Stati membri ospitanti Art. 44.tit_1Poteri degli Stati membri ospitanti Art. 45Misure a seguito della revoca dell'autorizzazione Art. 45.tit_1Misure a seguito della revoca dell'autorizzazione Art. 46Pubblicità Art. 46.tit_1Pubblicità Art. 47Notifica relativa alle succursali di paesi terzi e condizioni di accesso per gli enti creditizi che possiedono tali succursali Art. 47.tit_1Notifica relativa alle succursali di paesi terzi e condizioni di accesso per gli enti creditizi che possiedono tali succursali Art. 48Cooperazione con le autorità di vigilanza di paesi terzi in materia di vigilanza su base consolidata Art. 48.tit_1Cooperazione con le autorità di vigilanza di paesi terzi in materia di vigilanza su base consolidata Art. 49Competenza delle autorità competenti dello Stato membro d'origine e dello Stato membro ospitante Art. 49.tit_1Competenza delle autorità competenti dello Stato membro d'origine e dello Stato membro ospitante Art. 50Cooperazione in materia di vigilanza Art. 50.tit_1Cooperazione in materia di vigilanza Art. 51Succursali significative Art. 51.tit_1Succursali significative Art. 52Controllo in loco e ispezione delle succursali stabilite in un altro Stato membro Art. 52.tit_1Controllo in loco e ispezione delle succursali stabilite in un altro Stato membro Art. 53Segreto professionale Art. 53.tit_1Segreto professionale Art. 54Utilizzo delle informazioni riservate Art. 54.tit_1Utilizzo delle informazioni riservate Art. 55Accordi di cooperazione Art. 55.tit_1Accordi di cooperazione Art. 56Scambio di informazioni tra autorità Art. 56.tit_1Scambio di informazioni tra autorità Art. 57Scambio di informazioni con organi di supervisione Art. 57.tit_1Scambio di informazioni con organi di supervisione Art. 58Trasmissione di informazioni riguardanti gli aspetti monetari, di garanzia dei depositi, sistemici e di pagamento Art. 58.tit_1Trasmissione di informazioni riguardanti gli aspetti monetari, di garanzia dei depositi, sistemici e di pagamento Art. 59Trasmissione delle informazioni ad altre entità Art. 59.tit_1Trasmissione delle informazioni ad altre entità Art. 60Comunicazione di informazioni ottenute mediante controlli in loco e ispezioni Art. 60.tit_1Comunicazione di informazioni ottenute mediante controlli in loco e ispezioni Art. 61Comunicazione di informazioni riguardanti i servizi di compensazione e regolamento Art. 61.tit_1Comunicazione di informazioni riguardanti i servizi di compensazione e regolamento Art. 62Trattamento dei dati personali Art. 62.tit_1Trattamento dei dati personali Art. 63Obbligo delle persone incaricate della revisione legale dei conti annuali e dei conti consolidati Art. 63.tit_1Obbligo delle persone incaricate della revisione legale dei conti annuali e dei conti consolidati Art. 64Poteri di vigilanza e poteri di irrogare sanzioni Art. 64.tit_1Poteri di vigilanza e poteri di irrogare sanzioni Art. 65Sanzioni amministrative e altre misure amministrative Art. 65.tit_1Sanzioni amministrative e altre misure amministrative Art. 66Sanzioni amministrative e altre misure amministrative per le violazioni dei requisiti per l'autorizzazione e dei requisiti per l'acquisizione di partecipazioni qualificate Art. 66.tit_1Sanzioni amministrative e altre misure amministrative per le violazioni dei requisiti per l'autorizzazione e dei requisiti per l'acquisizione di partecipazioni qualificate Art. 67Altre disposizioni Art. 67.tit_1Altre disposizioni Art. 68Pubblicazione delle sanzioni amministrative Art. 68.tit_1Pubblicazione delle sanzioni amministrative Art. 69Scambio di informazioni sulle sanzioni e mantenimento di una banca dati centrale da parte dell'ABE Art. 69.tit_1Scambio di informazioni sulle sanzioni e mantenimento di una banca dati centrale da parte dell'ABE Art. 70Applicazione effettiva delle sanzioni ed esercizio dei poteri di irrogare sanzioni da parte delle autorità competenti Art. 70.tit_1Applicazione effettiva delle sanzioni ed esercizio dei poteri di irrogare sanzioni da parte delle autorità competenti Art. 71Segnalazione delle violazioni Art. 71.tit_1Segnalazione delle violazioni Art. 72Diritto di ricorso Art. 72.tit_1Diritto di ricorso Art. 73Capitale interno Art. 73.tit_1Capitale interno Art. 74Governance interna e piani di risanamento e risoluzione Art. 74.tit_1Governance interna e piani di risanamento e risoluzione Art. 75Vigilanza sulle politiche di remunerazione Art. 75.tit_1Vigilanza sulle politiche di remunerazione Art. 76Trattamento dei rischi Art. 76.tit_1Trattamento dei rischi Art. 77Metodi interni per il calcolo dei requisiti in materia di fondi propri Art. 77.tit_1Metodi interni per il calcolo dei requisiti in materia di fondi propri Art. 78Analisi comparata per la vigilanza sui metodi interni per il calcolo dei requisiti in materia di fondi propri Art. 78.tit_1Analisi comparata per la vigilanza sui metodi interni per il calcolo dei requisiti in materia di fondi propri Art. 79Rischio di credito e di controparte Art. 79.tit_1Rischio di credito e di controparte Art. 80Rischio residuo Art. 80.tit_1Rischio residuo Art. 81Rischio di concentrazione Art. 81.tit_1Rischio di concentrazione Art. 82Rischi derivanti da cartolarizzazioni Art. 82.tit_1Rischi derivanti da cartolarizzazioni Art. 83Rischio di mercato Art. 83.tit_1Rischio di mercato Art. 84Rischio di tasso di interesse derivante da attività diverse dalla negoziazione Art. 84.tit_1Rischio di tasso di interesse derivante da attività diverse dalla negoziazione Art. 85Rischio operativo Art. 85.tit_1Rischio operativo Art. 86Rischio di liquidità Art. 86.tit_1Rischio di liquidità Art. 87Rischio di leva finanziaria eccessiva Art. 87.tit_1Rischio di leva finanziaria eccessiva Art. 88Dispositivi di governance Art. 88.tit_1Dispositivi di governance Art. 89Comunicazione per paese Art. 89.tit_1Comunicazione per paese Art. 90Pubblicazione del rendimento delle attività Art. 90.tit_1Pubblicazione del rendimento delle attività Art. 91Organo di gestione Art. 91.tit_1Organo di gestione Art. 92Politiche di remunerazione Art. 92.tit_1Politiche di remunerazione Art. 93Enti che beneficiano dell'intervento governativo Art. 93.tit_1Enti che beneficiano dell'intervento governativo Art. 94Elementi variabili della remunerazione Art. 94.tit_1Elementi variabili della remunerazione Art. 95Comitato per le remunerazioni Art. 95.tit_1Comitato per le remunerazioni Art. 96Creazione di un sito web sul governo societario e le remunerazioni Art. 96.tit_1Creazione di un sito web sul governo societario e le remunerazioni Art. 97Revisione e valutazione prudenziale Art. 97.tit_1Revisione e valutazione prudenziale Art. 98Criteri tecnici per la revisione e valutazione prudenziale Art. 98.tit_1Criteri tecnici per la revisione e valutazione prudenziale Art. 99Programma di revisione prudenziale Art. 99.tit_1Programma di revisione prudenziale Art. 100Prove di stress prudenziali Art. 100.tit_1Prove di stress prudenziali Art. 101Riesame periodico dell'autorizzazione all'uso di metodi interni Art. 101.tit_1Riesame periodico dell'autorizzazione all'uso di metodi interni Art. 102Misure di vigilanza Art. 102.tit_1Misure di vigilanza Art. 103Applicazione delle misure di vigilanza a enti con profili di rischio simili Art. 103.tit_1Applicazione delle misure di vigilanza a enti con profili di rischio simili Art. 104Poteri di vigilanza Art. 104.tit_1Poteri di vigilanza Art. 105Requisiti specifici in materia di liquidità Art. 105.tit_1Requisiti specifici in materia di liquidità Art. 106Requisiti specifici in materia di pubblicazione Art. 106.tit_1Requisiti specifici in materia di pubblicazione Art. 107Uniformità delle revisioni e valutazioni prudenziali e delle misure di vigilanza Art. 107.tit_1Uniformità delle revisioni e valutazioni prudenziali e delle misure di vigilanza Art. 108Processo di valutazione dell'adeguatezza del capitale interno Art. 108.tit_1Processo di valutazione dell'adeguatezza del capitale interno Art. 109Dispositivi, processi e meccanismi degli enti Art. 109.tit_1Dispositivi, processi e meccanismi degli enti Art. 110Revisione e valutazione e misure di vigilanza Art. 110.tit_1Revisione e valutazione e misure di vigilanza Art. 111Determinazione dell'autorità di vigilanza su base consolidata Art. 111.tit_1Determinazione dell'autorità di vigilanza su base consolidata Art. 112Coordinamento delle attività di vigilanza da parte dell'autorità di vigilanza su base consolidata Art. 112.tit_1Coordinamento delle attività di vigilanza da parte dell'autorità di vigilanza su base consolidata Art. 113Decisioni congiunte sui requisiti prudenziali specifici dell'ente Art. 113.tit_1Decisioni congiunte sui requisiti prudenziali specifici dell'ente Art. 114Obblighi di informazione in situazioni di emergenza Art. 114.tit_1Obblighi di informazione in situazioni di emergenza Art. 115Accordi di coordinamento e cooperazione Art. 115.tit_1Accordi di coordinamento e cooperazione Art. 116Collegi delle autorità di vigilanza Art. 116.tit_1Collegi delle autorità di vigilanza Art. 117Obblighi di cooperazione Art. 117.tit_1Obblighi di cooperazione Art. 118Verifica delle informazioni riguardanti entità di altri Stati membri Art. 118.tit_1Verifica delle informazioni riguardanti entità di altri Stati membri Art. 119Inclusione delle società di partecipazione nella vigilanza su base consolidata Art. 119.tit_1Inclusione delle società di partecipazione nella vigilanza su base consolidata Art. 120Vigilanza sulle società di partecipazione finanziaria mista Art. 120.tit_1Vigilanza sulle società di partecipazione finanziaria mista Art. 121Qualifica degli amministratori Art. 121.tit_1Qualifica degli amministratori Art. 122Richieste di informazioni e di ispezioni Art. 122.tit_1Richieste di informazioni e di ispezioni Art. 123Vigilanza Art. 123.tit_1Vigilanza Art. 124Scambio di informazioni Art. 124.tit_1Scambio di informazioni Art. 125Cooperazione Art. 125.tit_1Cooperazione Art. 126Sanzioni Art. 126.tit_1Sanzioni Art. 127Valutazione dell'equivalenza della vigilanza su base consolidata dei paesi terzi Art. 127.tit_1Valutazione dell'equivalenza della vigilanza su base consolidata dei paesi terzi Art. 128Definizioni Art. 128.tit_1Definizioni Art. 129Obbligo di detenere una riserva di conservazione del capitale Art. 129.tit_1Obbligo di detenere una riserva di conservazione del capitale Art. 130Obbligo di detenere una riserva di capitale anticiclica specifica dell'ente Art. 130.tit_1Obbligo di detenere una riserva di capitale anticiclica specifica dell'ente Art. 131Enti a rilevanza sistemica a livello globale e altri enti a rilevanza sistemica Art. 131.tit_1Enti a rilevanza sistemica a livello globale e altri enti a rilevanza sistemica Art. 132Segnalazioni Art. 132.tit_1Segnalazioni Art. 133Obbligo di detenere una riserva di capitale a fronte del rischio sistemico Art. 133.tit_1Obbligo di detenere una riserva di capitale a fronte del rischio sistemico Art. 134Riconoscimento di un coefficiente della riserva di capitale a fronte del rischio sistemico Art. 134.tit_1Riconoscimento di un coefficiente della riserva di capitale a fronte del rischio sistemico Art. 135Orientamento del CERS sulla fissazione dei coefficienti anticiclici Art. 135.tit_1Orientamento del CERS sulla fissazione dei coefficienti anticiclici Art. 136Fissazione dei coefficienti anticiclici Art. 136.tit_1Fissazione dei coefficienti anticiclici Art. 137Riconoscimento dei coefficienti anticiclici superiori al 2,5 %Art. 137.tit_1Riconoscimento dei coefficienti anticiclici superiori al 2,5 %Art. 138Raccomandazione del CERS sui coefficienti anticiclici per i paesi terzi Art. 138.tit_1Raccomandazione del CERS sui coefficienti anticiclici per i paesi terzi Art. 139Decisione da parte delle autorità designate sui coefficienti anticiclici per i paesi terzi Art. 139.tit_1Decisione da parte delle autorità designate sui coefficienti anticiclici per i paesi terzi Art. 140Calcolo dei coefficienti anticiclici specifici dell'ente Art. 140.tit_1Calcolo dei coefficienti anticiclici specifici dell'ente Art. 141Limiti alle distribuzioni Art. 141.tit_1Limiti alle distribuzioni Art. 142Piano di conservazione del capitale Art. 142.tit_1Piano di conservazione del capitale Art. 143Obblighi generali di informativa Art. 143.tit_1Obblighi generali di informativa Art. 144Obblighi specifici di informativa Art. 144.tit_1Obblighi specifici di informativa Art. 145Atti delegati Art. 145.tit_1Atti delegati Art. 146Atti di esecuzione Art. 146.tit_1Atti di esecuzione Art. 147Comitato bancario europeo Art. 147.tit_1Comitato bancario europeo Art. 148Esercizio della delega Art. 148.tit_1Esercizio della delega Art. 149Obiezioni alle norme tecniche di regolamentazione Art. 149.tit_1Obiezioni alle norme tecniche di regolamentazione Art. 150Modifiche della direttiva 2002/87/CE Art. 150.tit_1Modifiche della direttiva 2002/87/CE Art. 151Ambito di applicazione Art. 151.tit_1Ambito di applicazione Art. 152Obblighi di segnalazione Art. 152.tit_1Obblighi di segnalazione Art. 153Misure adottate dalle autorità competenti dello Stato membro di origine in relazione alle attività effettuate nello Stato membro ospitante Art. 153.tit_1Misure adottate dalle autorità competenti dello Stato membro di origine in relazione alle attività effettuate nello Stato membro ospitante Art. 154Misure cautelative Art. 154.tit_1Misure cautelative Art. 155Responsabilità Art. 155.tit_1Responsabilità Art. 156Vigilanza sulla liquidità Art. 156.tit_1Vigilanza sulla liquidità Art. 157Cooperazione in materia di vigilanza Art. 157.tit_1Cooperazione in materia di vigilanza Art. 158Succursali significative Art. 158.tit_1Succursali significative Art. 159Controlli in loco Art. 159.tit_1Controlli in loco Art. 160Disposizioni transitorie sulle riserve di capitale Art. 160.tit_1Disposizioni transitorie sulle riserve di capitale Art. 161Riesame e relazione Art. 161.tit_1Riesame e relazione Art. 162Recepimento Art. 162.tit_1Recepimento Art. 163Abrogazione Art. 163.tit_1Abrogazione Art. 164Entrata in vigore Art. 164.tit_1Entrata in vigore Art. 165Destinatari Art. 165.tit_1Destinatari

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