DIRETTIVA·n. 1640·31 maggio 2024

Direttiva (UE) 2024/1640

DIRETTIVA (UE) 2024/1640 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO - del 31 maggio 2024 - relativa ai meccanismi che gli Stati membri devono istituire per prevenire l'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, che modifica la direttiva (UE) 2019/1937, e modifica e abroga la direttiva (UE) 2015/849 - (Testo rilevante ai fini del SEE)

Vigente dal 31 maggio 2024 160 articoli 1 vigenze storicizzate

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Indice

capo ICAPO I

capo I.tit_1DISPOSIZIONI GENERALI

capo I.sct_1SEZIONE 1

capo I.sct_1.tit_1Oggetto, ambito di applicazione e definizioni

capo I.sct_2SEZIONE 2

capo I.sct_2.tit_1Misure nazionali nei settori esposti al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo

capo I.sct_2SEZIONE 2

capo I.sct_2.tit_1Valutazioni del rischio

capo IICAPO II

capo II.tit_1REGISTRI

capo II.sct_ISEZIONE I

capo II.sct_I.tit_1Registri centrali dei titolari effettivi

capo II.sct_2SEZIONE 2

capo II.sct_2.tit_1Informazioni sui conti bancari

capo II.sct_3SEZIONE 3

capo II.sct_3.tit_1Punto di accesso unico alle informazioni sui registri immobiliari

capo IIICAPO III

capo III.tit_1FIU

capo IVCAPO IV

capo IV.tit_1SUPERVISIONE ANTIRICICLAGGIO

capo IV.sct_1SEZIONE 1

capo IV.sct_1.tit_1Disposizioni generali

capo IV.sct_2SEZIONE 2

capo IV.sct_2.tit_1Cooperazione all'interno dei collegi di supervisione AML/CFT e con gli omologhi di paesi terzi

capo IV.sct_3SEZIONE 3

capo IV.sct_3.tit_1Disposizioni specifiche relative agli organi di autoregolamentazione

capo IV.sct_4SEZIONE 4

capo IV.sct_4.tit_1Sanzioni pecuniarie e misure amministrative

capo IV.sct_5SEZIONE 5

capo IV.sct_5.tit_1Segnalazione delle violazioni

capo VCAPO V

capo V.tit_1COOPERAZIONE

capo V.sct_1SEZIONE 1

capo V.sct_1.tit_1cooperazione in materia di AML/CFT

capo V.sct_2SEZIONE 2

capo V.sct_2.tit_1Cooperazione con altre autorità e scambio di informazioni riservate

capo V.sct_3SEZIONE 3

capo V.sct_3.tit_1Orientamenti in materia di cooperazione

capo VICAPO VI

capo VI.tit_1PROTEZIONE DEI DATI

capo VIICAPO VII

capo VII.tit_1DISPOSIZIONI FINALI

Art. 1Oggetto Art. 1.tit_1Oggetto Art. 2Definizioni Art. 2.tit_1Definizioni Art. 3Identificazione dei settori esposti a livello nazionale Art. 3.tit_1Identificazione dei settori esposti a livello nazionale Art. 4Obblighi relativi a determinati prestatori di servizi Art. 4.tit_1Obblighi relativi a determinati prestatori di servizi Art. 5Obblighi relativi alla concessione di diritti di soggiorno in cambio di investimenti Art. 5.tit_1Obblighi relativi alla concessione di diritti di soggiorno in cambio di investimenti Art. 6Controlli sugli alti dirigenti e sui titolari effettivi di determinati soggetti obbligati Art. 6.tit_1Controlli sugli alti dirigenti e sui titolari effettivi di determinati soggetti obbligati Art. 7Valutazione del rischio a livello dell'Unione Art. 7.tit_1Valutazione del rischio a livello dell'Unione Art. 8Valutazione nazionale del rischio Art. 8.tit_1Valutazione nazionale del rischio Art. 9Statistiche Art. 9.tit_1Statistiche Art. 10Registri centrali dei titolari effettivi Art. 10.tit_1Registri centrali dei titolari effettivi Art. 11Norme generali relative all'accesso ai registri dei titolari effettivi da parte delle autorità competenti, degli organi di autoregolamentazione e dei soggetti obbligati Art. 11.tit_1Norme generali relative all'accesso ai registri dei titolari effettivi da parte delle autorità competenti, degli organi di autoregolamentazione e dei soggetti obbligati Art. 12Norme specifiche di accesso ai registri dei titolari effettivi per le persone aventi un interesse legittimo Art. 12.tit_1Norme specifiche di accesso ai registri dei titolari effettivi per le persone aventi un interesse legittimo Art. 13Procedura per la verifica e il riconoscimento reciproco di un interesse legittimo ad accedere alle informazioni sulla titolarità effettiva Art. 13.tit_1Procedura per la verifica e il riconoscimento reciproco di un interesse legittimo ad accedere alle informazioni sulla titolarità effettiva Art. 14Modelli e procedure Art. 14.tit_1Modelli e procedure Art. 15Eccezioni alle norme di accesso ai registri dei titolari effettivi Art. 15.tit_1Eccezioni alle norme di accesso ai registri dei titolari effettivi Art. 16Registri dei conti bancari e sistemi elettronici di reperimento dei dati Art. 16.tit_1Registri dei conti bancari e sistemi elettronici di reperimento dei dati Art. 17Atti di esecuzione per l'interconnessione dei registri Art. 17.tit_1Atti di esecuzione per l'interconnessione dei registri Art. 18Punto di accesso unico alle informazioni sui beni immobili Art. 18.tit_1Punto di accesso unico alle informazioni sui beni immobili Art. 19Istituzione della FIU Art. 19.tit_1Istituzione della FIU Art. 20Responsabile dei diritti fondamentali Art. 20.tit_1Responsabile dei diritti fondamentali Art. 21Accesso alle informazioni Art. 21.tit_1Accesso alle informazioni Art. 22Risposte alle richieste di informazioni Art. 22.tit_1Risposte alle richieste di informazioni Art. 23Comunicazione delle informazioni ai supervisori Art. 23.tit_1Comunicazione delle informazioni ai supervisori Art. 24Sospensione o rifiuto del consenso Art. 24.tit_1Sospensione o rifiuto del consenso Art. 25Incarico per il monitoraggio di transazioni o attività Art. 25.tit_1Incarico per il monitoraggio di transazioni o attività Art. 26Avvisi ai soggetti obbligati Art. 26.tit_1Avvisi ai soggetti obbligati Art. 27Relazione annuale della FIU Art. 27.tit_1Relazione annuale della FIU Art. 28Riscontro da parte della FIU Art. 28.tit_1Riscontro da parte della FIU Art. 29Cooperazione tra FIU Art. 29.tit_1Cooperazione tra FIU Art. 30Canali di comunicazione protetti Art. 30.tit_1Canali di comunicazione protetti Art. 31Scambio di informazioni tra FIU Art. 31.tit_1Scambio di informazioni tra FIU Art. 32Analisi congiunte Art. 32.tit_1Analisi congiunte Art. 33Utilizzo da parte delle FIU delle informazioni scambiate tra di esse Art. 33.tit_1Utilizzo da parte delle FIU delle informazioni scambiate tra di esse Art. 34Consenso all'ulteriore comunicazione delle informazioni scambiate tra le FIU Art. 34.tit_1Consenso all'ulteriore comunicazione delle informazioni scambiate tra le FIU Art. 35Effetti delle disposizioni di diritto penale Art. 35.tit_1Effetti delle disposizioni di diritto penale Art. 36Riservatezza della segnalazione Art. 36.tit_1Riservatezza della segnalazione Art. 37Poteri e risorse dei supervisori nazionali Art. 37.tit_1Poteri e risorse dei supervisori nazionali Art. 38Supervisione delle forme di infrastrutture di taluni intermediari che operano in regime di libera prestazione dei servizi Art. 38.tit_1Supervisione delle forme di infrastrutture di taluni intermediari che operano in regime di libera prestazione dei servizi Art. 39Comunicazione delle informazioni ai soggetti obbligati Art. 39.tit_1Comunicazione delle informazioni ai soggetti obbligati Art. 40Supervisione basata sul rischio Art. 40.tit_1Supervisione basata sul rischio Art. 41Punti di contatto centrali Art. 41.tit_1Punti di contatto centrali Art. 42Comunicazione alle FIU Art. 42.tit_1Comunicazione alle FIU Art. 43Comunicazione delle informazioni alle FIU Art. 43.tit_1Comunicazione delle informazioni alle FIU Art. 44Principi generali riguardanti la cooperazione in materia di supervisione Art. 44.tit_1Principi generali riguardanti la cooperazione in materia di supervisione Art. 45Comunicazione delle informazioni in merito alle attività transfrontaliere Art. 45.tit_1Comunicazione delle informazioni in merito alle attività transfrontaliere Art. 46Disposizioni relative alla cooperazione nell'ambito della supervisione di gruppo Art. 46.tit_1Disposizioni relative alla cooperazione nell'ambito della supervisione di gruppo Art. 47Cooperazione in materia di supervisione riguardante i soggetti obbligati che svolgono attività transfrontaliere Art. 47.tit_1Cooperazione in materia di supervisione riguardante i soggetti obbligati che svolgono attività transfrontaliere Art. 48Scambio di informazioni in relazione all'attuazione delle politiche a livello di gruppo nei paesi terzi Art. 48.tit_1Scambio di informazioni in relazione all'attuazione delle politiche a livello di gruppo nei paesi terzi Art. 49Collegi di supervisione AML/CFT nel settore finanziario Art. 49.tit_1Collegi di supervisione AML/CFT nel settore finanziario Art. 50Collegi di supervisione AML/CFT nel settore non finanziario Art. 50.tit_1Collegi di supervisione AML/CFT nel settore non finanziario Art. 51Cooperazione con i supervisori nei paesi terzi Art. 51.tit_1Cooperazione con i supervisori nei paesi terzi Art. 52Sorveglianza sugli organi di autoregolamentazione Art. 52.tit_1Sorveglianza sugli organi di autoregolamentazione Art. 53Disposizioni generali Art. 53.tit_1Disposizioni generali Art. 54Misure di supervisione nei confronti degli stabilimenti dei soggetti obbligati e di talune attività svolte in regime di libera prestazione dei servizi Art. 54.tit_1Misure di supervisione nei confronti degli stabilimenti dei soggetti obbligati e di talune attività svolte in regime di libera prestazione dei servizi Art. 55Sanzioni pecuniarie Art. 55.tit_1Sanzioni pecuniarie Art. 56Misure amministrative Art. 56.tit_1Misure amministrative Art. 57Penalità di mora Art. 57.tit_1Penalità di mora Art. 58Pubblicazione delle sanzioni pecuniarie, delle misure amministrative e delle penalità di mora Art. 58.tit_1Pubblicazione delle sanzioni pecuniarie, delle misure amministrative e delle penalità di mora Art. 59Scambio di informazioni sulle sanzioni pecuniarie e sulle misure amministrative Art. 59.tit_1Scambio di informazioni sulle sanzioni pecuniarie e sulle misure amministrative Art. 60Segnalazione delle violazioni e protezione delle persone segnalanti Art. 60.tit_1Segnalazione delle violazioni e protezione delle persone segnalanti Art. 61Disposizioni generali Art. 61.tit_1Disposizioni generali Art. 62Comunicazione dell'elenco delle autorità competenti Art. 62.tit_1Comunicazione dell'elenco delle autorità competenti Art. 63Cooperazione con l'AMLA Art. 63.tit_1Cooperazione con l'AMLA Art. 64Cooperazione in relazione agli enti creditizi o agli enti finanziari Art. 64.tit_1Cooperazione in relazione agli enti creditizi o agli enti finanziari Art. 65Cooperazione in materia di revisori dei conti Art. 65.tit_1Cooperazione in materia di revisori dei conti Art. 66Cooperazione con le autorità incaricate dell'attuazione di sanzioni finanziarie mirate Art. 66.tit_1Cooperazione con le autorità incaricate dell'attuazione di sanzioni finanziarie mirate Art. 67Obblighi di segreto professionale Art. 67.tit_1Obblighi di segreto professionale Art. 68Scambio di informazioni tra i supervisori e con altre autorità Art. 68.tit_1Scambio di informazioni tra i supervisori e con altre autorità Art. 69Orientamenti sulla cooperazione in materia di AML/CFT Art. 69.tit_1Orientamenti sulla cooperazione in materia di AML/CFT Art. 70Trattamento di determinate categorie di dati personali Art. 70.tit_1Trattamento di determinate categorie di dati personali Art. 71Esercizio della delega Art. 71.tit_1Esercizio della delega Art. 72Procedura di comitato Art. 72.tit_1Procedura di comitato Art. 73Gestione transitoria di FIU.net Art. 73.tit_1Gestione transitoria di FIU.net Art. 74Modifiche della direttiva (UE) 2015/849 Art. 74.tit_1Modifiche della direttiva (UE) 2015/849 Art. 75Modifica della direttiva (UE) 2019/1937 Art. 75.tit_1Modifica della direttiva (UE) 2019/1937 Art. 76Riesame Art. 76.tit_1Riesame Art. 77Abrogazione Art. 77.tit_1Abrogazione Art. 78Recepimento Art. 78.tit_1Recepimento Art. 79Entrata in vigore Art. 79.tit_1Entrata in vigore Art. 80Destinatari Art. 80.tit_1Destinatari

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