REGOLAMENTO·n. 1624·31 maggio 2024

Regolamento (UE) 2024/1624

REGOLAMENTO (UE) 2024/1624 DEL PARLAMENTO EUROPEO E DEL CONSIGLIO - del 31 maggio 2024 - relativo alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo - (Testo rilevante ai fini del SEE)

Vigente dal 31 maggio 2024 180 articoli 1 vigenze storicizzate

Consulta online

Indice

capo ICAPO I

capo I.tit_1DISPOSIZIONI GENERALI

capo I.sct_1SEZIONE 1

capo I.sct_1.tit_1Oggetto e definizioni

capo I.sct_2SEZIONE 2

capo I.sct_2.tit_1Ambito di applicazione

capo I.sct_3SEZIONE 3

capo I.sct_3.tit_1operazioni transfrontaliere

capo IICAPO II

capo II.tit_1POLITICHE, PROCEDURE E CONTROLLI INTERNI DEI SOGGETTI OBBLIGATI

capo II.sct_1SEZIONE 1

capo II.sct_1.tit_1Politiche, Procedure e controlli interni, valutazione del rischio e personale

capo II.sct_2SEZIONE 2

capo II.sct_2.tit_1Disposizioni applicabili ai gruppi

capo II.sct_3SEZIONE 3

capo II.sct_3.tit_1Esternalizzazione

capo IIICAPO III

capo III.tit_1ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA

capo III.sct_1SEZIONE 1

capo III.sct_1.tit_1Disposizioni generali

capo III.sct_2SEZIONE 2

capo III.sct_2.tit_1Politica per i paesi terzi e minacce di riciclaggio e finanziamento del terrorismo provenienti dall'esterno dell'Unione

capo III.sct_3SEZIONE 3

capo III.sct_3.tit_1Procedura semplificata di adeguata verifica

capo III.sct_4SEZIONE 4

capo III.sct_4.tit_1Misure rafforzate di adeguata verifica

capo III.sct_5SEZIONE 5

capo III.sct_5.tit_1Disposizioni specifiche in materia di adeguata verifica della clientela

capo III.sct_6SEZIONE 6

capo III.sct_6.tit_1Ricorso all'adeguata verifica della clientela effettuata da altri soggetti obbligati

capo IVCAPO IV

capo IV.tit_1TRASPARENZA DELLA TITOLARITÀ EFFETTIVA

capo VCAPO V

capo V.tit_1OBBLIGHI DI SEGNALAZIONE

capo VICAPO VI

capo VI.tit_1CONDIVISIONE DELLE INFORMAZIONI

capo VIICAPO VII

capo VII.tit_1PROTEZIONE E CONSERVAZIONE DEI DATI

capo VIIICAPO VIII

capo VIII.tit_1MISURE PER MITIGARE I RISCHI DERIVANTI DA STRUMENTI ANONIMI

capo IXCAPO IX

capo IX.tit_1DISPOSIZIONI FINALI

capo IX.sct_1SEZIONE 1

capo IX.sct_1.tit_1Cooperazione tra le FIU e l'EPPO

capo IX.sct_2SEZIONE 2

capo IX.sct_2.tit_1Cooperazione tra le FIU e l'OLAF

capo IX.sct_3SEZIONE 3

capo IX.sct_3.tit_1Altre disposizioni

Art. 1Oggetto Art. 1.tit_1Oggetto Art. 2Definizioni Art. 2.tit_1Definizioni Art. 3Soggetti obbligati Art. 3.tit_1Soggetti obbligati Art. 4Esenzioni per taluni prestatori di servizi di gioco d'azzardo Art. 4.tit_1Esenzioni per taluni prestatori di servizi di gioco d'azzardo Art. 5Esenzioni per talune società calcistiche professionistiche Art. 5.tit_1Esenzioni per talune società calcistiche professionistiche Art. 6Esenzioni per talune attività finanziarie Art. 6.tit_1Esenzioni per talune attività finanziarie Art. 7Notifica preventiva delle esenzioni Art. 7.tit_1Notifica preventiva delle esenzioni Art. 8Notifica delle operazioni transfrontaliere e applicazione del diritto nazionale Art. 8.tit_1Notifica delle operazioni transfrontaliere e applicazione del diritto nazionale Art. 9Ambito di applicazione delle politiche, delle procedure e dei controlli interni Art. 9.tit_1Ambito di applicazione delle politiche, delle procedure e dei controlli interni Art. 10Valutazione del rischio per l'intera attività Art. 10.tit_1Valutazione del rischio per l'intera attività Art. 11Funzioni di controllo della conformità Art. 11.tit_1Funzioni di controllo della conformità Art. 12Consapevolezza degli obblighi Art. 12.tit_1Consapevolezza degli obblighi Art. 13Integrità dei dipendenti Art. 13.tit_1Integrità dei dipendenti Art. 14Segnalazione delle violazioni e protezione delle persone segnalanti Art. 14.tit_1Segnalazione delle violazioni e protezione delle persone segnalanti Art. 15Situazione di dipendenti specifici Art. 15.tit_1Situazione di dipendenti specifici Art. 16Obblighi e requisiti a livello di gruppo Art. 16.tit_1Obblighi e requisiti a livello di gruppo Art. 17Succursali e filiazioni in paesi terzi Art. 17.tit_1Succursali e filiazioni in paesi terzi Art. 18Esternalizzazione Art. 18.tit_1Esternalizzazione Art. 19Applicazione di misure di adeguata verifica della clientela Art. 19.tit_1Applicazione di misure di adeguata verifica della clientela Art. 20Misure di adeguata verifica della clientela Art. 20.tit_1Misure di adeguata verifica della clientela Art. 21Incapacità di rispettare l'obbligo di applicare misure di adeguata verifica della clientela Art. 21.tit_1Incapacità di rispettare l'obbligo di applicare misure di adeguata verifica della clientela Art. 22Identificazione e verifica dell'identità del cliente e del titolare effettivo Art. 22.tit_1Identificazione e verifica dell'identità del cliente e del titolare effettivo Art. 23Tempi di verifica dell'identità del cliente e del titolare effettivo Art. 23.tit_1Tempi di verifica dell'identità del cliente e del titolare effettivo Art. 24Comunicazione delle difformità dalle informazioni contenute nei registri dei titolari effettivi Art. 24.tit_1Comunicazione delle difformità dalle informazioni contenute nei registri dei titolari effettivi Art. 25Identificazione dello scopo e della natura prevista di un rapporto d'affari o di un'operazione occasionale Art. 25.tit_1Identificazione dello scopo e della natura prevista di un rapporto d'affari o di un'operazione occasionale Art. 26Controllo costante del rapporto d'affari e controllo delle operazioni effettuate dai clienti Art. 26.tit_1Controllo costante del rapporto d'affari e controllo delle operazioni effettuate dai clienti Art. 27Misure temporanee per i clienti oggetto di sanzioni finanziarie delle Nazioni Unite Art. 27.tit_1Misure temporanee per i clienti oggetto di sanzioni finanziarie delle Nazioni Unite Art. 28Norme tecniche di regolamentazione sulle informazioni necessarie per eseguire l'adeguata verifica della clientela Art. 28.tit_1Norme tecniche di regolamentazione sulle informazioni necessarie per eseguire l'adeguata verifica della clientela Art. 29Identificazione dei paesi terzi con carenze strategiche significative nei rispettivi regimi nazionali in materia di AML/CFT Art. 29.tit_1Identificazione dei paesi terzi con carenze strategiche significative nei rispettivi regimi nazionali in materia di AML/CFT Art. 30Identificazione dei paesi terzi con carenze di conformità nei rispettivi regimi nazionali in materia di AML/CFT Art. 30.tit_1Identificazione dei paesi terzi con carenze di conformità nei rispettivi regimi nazionali in materia di AML/CFT Art. 31Identificazione dei paesi terzi che rappresentano una minaccia specifica e grave per il sistema finanziario dell'Unione Art. 31.tit_1Identificazione dei paesi terzi che rappresentano una minaccia specifica e grave per il sistema finanziario dell'Unione Art. 32Orientamenti in materia di rischi, tendenze e metodi del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo Art. 32.tit_1Orientamenti in materia di rischi, tendenze e metodi del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo Art. 33Misure semplificate di adeguata verifica Art. 33.tit_1Misure semplificate di adeguata verifica Art. 34Ambito di applicazione delle misure rafforzate di adeguata verifica Art. 34.tit_1Ambito di applicazione delle misure rafforzate di adeguata verifica Art. 35Contromisure per mitigare le minacce di riciclaggio e finanziamento del terrorismo provenienti dall'esterno dell'Unione Art. 35.tit_1Contromisure per mitigare le minacce di riciclaggio e finanziamento del terrorismo provenienti dall'esterno dell'Unione Art. 36Specifiche misure rafforzate di adeguata verifica per i rapporti di corrispondenza transfrontalieri Art. 36.tit_1Specifiche misure rafforzate di adeguata verifica per i rapporti di corrispondenza transfrontalieri Art. 37Specifiche misure rafforzate di adeguata verifica per i rapporti di corrispondenza transfrontalieri per i prestatori di servizi per le cripto-attività Art. 37.tit_1Specifiche misure rafforzate di adeguata verifica per i rapporti di corrispondenza transfrontalieri per i prestatori di servizi per le cripto-attività Art. 38Misure specifiche per i singoli enti rispondenti di paesi terzi Art. 38.tit_1Misure specifiche per i singoli enti rispondenti di paesi terzi Art. 39Divieto di rapporti di corrispondenza con enti di comodo Art. 39.tit_1Divieto di rapporti di corrispondenza con enti di comodo Art. 40Misure di mitigazione dei rischi in relazione a operazioni con un indirizzo auto-ospitato Art. 40.tit_1Misure di mitigazione dei rischi in relazione a operazioni con un indirizzo auto-ospitato Art. 41Disposizioni specifiche concernenti i richiedenti il soggiorno nel quadro di programmi per investitori Art. 41.tit_1Disposizioni specifiche concernenti i richiedenti il soggiorno nel quadro di programmi per investitori Art. 42Disposizioni specifiche relative alle persone politicamente esposte Art. 42.tit_1Disposizioni specifiche relative alle persone politicamente esposte Art. 43Elenco delle importanti cariche pubbliche Art. 43.tit_1Elenco delle importanti cariche pubbliche Art. 44Persone politicamente esposte che sono beneficiari di polizze assicurative Art. 44.tit_1Persone politicamente esposte che sono beneficiari di polizze assicurative Art. 45Misure per le persone che cessano di essere politicamente esposte Art. 45.tit_1Misure per le persone che cessano di essere politicamente esposte Art. 46Familiari di persone politicamente esposte e soggetti con i quali dette persone intrattengono notoriamente stretti legami Art. 46.tit_1Familiari di persone politicamente esposte e soggetti con i quali dette persone intrattengono notoriamente stretti legami Art. 47Specifiche per il settore dell'assicurazione vita e di altre assicurazioni legate ad investimenti Art. 47.tit_1Specifiche per il settore dell'assicurazione vita e di altre assicurazioni legate ad investimenti Art. 48Disposizioni generali relative al ricorso ad altri soggetti obbligati Art. 48.tit_1Disposizioni generali relative al ricorso ad altri soggetti obbligati Art. 49Processo di ricorso a un altro soggetto obbligato Art. 49.tit_1Processo di ricorso a un altro soggetto obbligato Art. 50Linee guida sul ricorso ad altri soggetti obbligati Art. 50.tit_1Linee guida sul ricorso ad altri soggetti obbligati Art. 51Identificazione dei titolari effettivi di soggetti giuridici Art. 51.tit_1Identificazione dei titolari effettivi di soggetti giuridici Art. 52Titolarità effettiva attraverso una partecipazione Art. 52.tit_1Titolarità effettiva attraverso una partecipazione Art. 53Titolarità effettiva attraverso il controllo Art. 53.tit_1Titolarità effettiva attraverso il controllo Art. 54Coesistenza di partecipazione e controllo nell'assetto proprietario Art. 54.tit_1Coesistenza di partecipazione e controllo nell'assetto proprietario Art. 55Assetti proprietari che coinvolgono istituti giuridici o soggetti giuridici affini Art. 55.tit_1Assetti proprietari che coinvolgono istituti giuridici o soggetti giuridici affini Art. 56Notifiche Art. 56.tit_1Notifiche Art. 57Identificazione dei titolari effettivi di soggetti giuridici affini ai trust espressi Art. 57.tit_1Identificazione dei titolari effettivi di soggetti giuridici affini ai trust espressi Art. 58Identificazione dei titolari effettivi di trust espressi e di istituti giuridici affini Art. 58.tit_1Identificazione dei titolari effettivi di trust espressi e di istituti giuridici affini Art. 59Identificazione di una classe di beneficiari Art. 59.tit_1Identificazione di una classe di beneficiari Art. 60Identificazione dei beneficiari potenziali e dei beneficiari di default nei trust discrezionali Art. 60.tit_1Identificazione dei beneficiari potenziali e dei beneficiari di default nei trust discrezionali Art. 61Identificazione dei titolari effettivi di organismi d'investimento collettivo Art. 61.tit_1Identificazione dei titolari effettivi di organismi d'investimento collettivo Art. 62Informazioni sulla titolarità effettiva Art. 62.tit_1Informazioni sulla titolarità effettiva Art. 63Obblighi dei soggetti giuridici Art. 63.tit_1Obblighi dei soggetti giuridici Art. 64Obblighi del trustee Art. 64.tit_1Obblighi del trustee Art. 65Eccezioni agli obblighi dei soggetti giuridici e degli istituti giuridici Art. 65.tit_1Eccezioni agli obblighi dei soggetti giuridici e degli istituti giuridici Art. 66Obblighi dei fiduciari Art. 66.tit_1Obblighi dei fiduciari Art. 67Soggetti giuridici stranieri e istituti giuridici stranieri Art. 67.tit_1Soggetti giuridici stranieri e istituti giuridici stranieri Art. 68Sanzioni Art. 68.tit_1Sanzioni Art. 69Segnalazione di sospetti Art. 69.tit_1Segnalazione di sospetti Art. 70Disposizioni specifiche per la segnalazione di sospetti da parte di talune categorie di soggetti obbligati Art. 70.tit_1Disposizioni specifiche per la segnalazione di sospetti da parte di talune categorie di soggetti obbligati Art. 71Astensione dall'esecuzione di operazioni Art. 71.tit_1Astensione dall'esecuzione di operazioni Art. 72Comunicazione alla FIU Art. 72.tit_1Comunicazione alla FIU Art. 73Divieto di comunicazione Art. 73.tit_1Divieto di comunicazione Art. 74Segnalazioni basate su soglie in merito a operazioni su determinati beni di valore elevato Art. 74.tit_1Segnalazioni basate su soglie in merito a operazioni su determinati beni di valore elevato Art. 75Scambio di informazioni nel quadro di partenariati per la condivisione delle informazioni Art. 75.tit_1Scambio di informazioni nel quadro di partenariati per la condivisione delle informazioni Art. 76Trattamento di dati personali Art. 76.tit_1Trattamento di dati personali Art. 77Conservazione dei dati Art. 77.tit_1Conservazione dei dati Art. 78Trasmissione dei dati alle autorità competenti Art. 78.tit_1Trasmissione dei dati alle autorità competenti Art. 79Conti anonimi e azioni al portatore e certificati azionari al portatore Art. 79.tit_1Conti anonimi e azioni al portatore e certificati azionari al portatore Art. 80Limiti ai pagamenti in contanti di importo elevato in cambio di beni o servizi Art. 80.tit_1Limiti ai pagamenti in contanti di importo elevato in cambio di beni o servizi Art. 81Cooperazione tra le FIU e l'EPPO Art. 81.tit_1Cooperazione tra le FIU e l'EPPO Art. 82Richieste di informazioni all'EPPO Art. 82.tit_1Richieste di informazioni all'EPPO Art. 83Cooperazione tra le FIU e l'OLAF Art. 83.tit_1Cooperazione tra le FIU e l'OLAF Art. 84Richieste di informazioni all'OLAF Art. 84.tit_1Richieste di informazioni all'OLAF Art. 85Esercizio della delega Art. 85.tit_1Esercizio della delega Art. 86Procedura di comitato Art. 86.tit_1Procedura di comitato Art. 87Riesame Art. 87.tit_1Riesame Art. 88Relazioni Art. 88.tit_1Relazioni Art. 89Relazione con la direttiva (UE) 2015/849 Art. 89.tit_1Relazione con la direttiva (UE) 2015/849 Art. 90Entrata in vigore e applicazione Art. 90.tit_1Entrata in vigore e applicazione

Vedi indice completo