DECRETO LEGISLATIVO·n. 231·21 novembre 2007

Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo nonche' della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione.

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Codice dell'Antiriciclaggio

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Indice

titolo I(( (Disposizioni di carattere generale) ))

Art. 1Definizioni Art. 2Finalità e principi Art. 3Soggetti obbligati

capo II(( (Autorita', vigilanza e Pubbliche amministrazioni) ))

Art. 4Ministro dell'economia e delle finanze Art. 5Ministero dell'economia e delle finanze e Comitato di sicurezza finanziaria Art. 6Unità d'informazione finanziaria Art. 7Autorità di vigilanza di settore Art. 8Direzione nazionale antimafia e antiterrorismo Art. 9Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza e Direzione investigativa antimafia Art. 10Pubbliche amministrazioni Art. 11Organismi di autoregolamentazione Art. 31Obblighi di conservazione Art. 32Modalità di conservazione dei dati e delle informazioni Art. 33Obbligo di invio dei dati aggregati alla UIF Art. 34Disposizioni specifiche Art. 56Inosservanza degli obblighi di adeguata verifica e dell'obbligo di astensione Art. 57Inosservanza degli obblighi di conservazione Art. 58Inosservanza delle disposizioni relative all'obbligo di segnalazione delle operazioni sospette Art. 59Inosservanza degli obblighi di comunicazione da parte dei componenti degli organi di controllo dei soggetti obbligati Art. 60Inosservanza degli obblighi informativi nei riguardi dell'Unità di informazione finanziaria e degli ispettori del Ministero dell'economia e delle finanze Art. 61Sanzioni per inosservanza delle disposizioni specifiche in materia di soggetti convenzionati e agenti di prestatori di servizi di pagamento e istituti emittenti moneta elettronica Art. 62Disposizioni sanzionatorie specifiche per soggetti obbligati vigilati Art. 63Inosservanza delle disposizioni di cui al Titolo III Art. 64Inosservanza delle disposizioni di cui al Titolo IV commesse da distributori ed esercenti nel comparto del gioco Art. 65Procedimento sanzionatorio Art. 66Misure ulteriori Art. 67Criteri per l'applicazione delle sanzioni Art. 68Applicazione della sanzione in misura ridotta Art. 69Successione di leggi nel tempo Art. 34 bisBanche dati informatiche presso gli organismi di autoregolamentazione

capo III(( (Cooperazione nazionale e internazionale) ))

Art. 12Collaborazione e scambio di informazioni tra autorità nazionali Art. 13Cooperazione internazionale Art. 35Obbligo di segnalazione delle operazioni sospette Art. 36Modalità di segnalazione da parte degli intermediari bancari e finanziari, degli altri operatori finanziari, delle società di gestione degli strumenti finanziari e dei soggetti convenzionati e agenti Art. 37Modalità di segnalazione da parte dei professionisti Art. 38Tutela del segnalante Art. 39Divieto di comunicazioni inerenti le segnalazioni di operazioni sospette Art. 40Analisi e sviluppo delle segnalazioni Art. 41Flusso di ritorno delle informazioni Art. 70Disposizioni concernenti l'applicazione del regolamento (UE) 2023/1113 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 31 maggio 2023 Art. 71Disposizioni sull'Ufficio italiano dei cambi Art. 72Modifiche a disposizioni normative vigenti Art. 73Norme abrogate Art. 74Clausola di invarianza Art. 13 bisCooperazione tra Unità di informazione finanziaria per l'Italia e altre FIU Art. 13 terCooperazione tra le autorità di vigilanza di settore degli Stati membri Art. 14Analisi nazionale del rischio Art. 15Valutazione del rischio da parte dei soggetti obbligati Art. 16Procedure di mitigazione del rischio Art. 42Astensione Art. 46Obblighi di comunicazione degli organi di controllo dei soggetti obbligati Art. 47Comunicazioni oggettive Art. 48Sistemi interni di segnalazione delle violazioni Art. 16 bisIndividuazione e valutazione dei rischi associati ai trasferimenti di cripto-attività diretti a o provenienti da un indirizzo auto-ospitato Art. 16 terAnalisi dei rischi della proliferazione delle armi di distruzione di massa

titolo II(( (Obblighi) ))

sezione I((...))

Art. 17Disposizioni generali Art. 18Contenuto degli obblighi di adeguata verifica Art. 19Modalità di adempimento degli obblighi di adeguata verifica Art. 20Criteri per la determinazione della titolarità effettiva di clienti diversi dalle persone fisiche Art. 21Comunicazione e accesso alle informazioni sulla titolarità effettiva di persone giuridiche e trust Art. 22Obblighi del cliente

sezione II((...))

Art. 23Misure semplificate di adeguata verifica della clientela Art. 24Obblighi di adeguata verifica rafforzata della clientela Art. 25Modalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica rafforzata della clientela Art. 25 bisModalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica rafforzata della clientela per i rapporti di corrispondenza transfrontalieri che comportano l'esecuzione di servizi per le cripto-attività

sezione III((...))

Art. 26Criteri tecnici e procedure semplificate di adeguata verifica della clientela Art. 27Modalità di esecuzione degli obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di terzi Art. 28Responsabilità dei soggetti obbligati Art. 29Esecuzione da parte di terzi aventi sede in Paesi ad alto rischio Art. 30Esclusioni

capo V((Disposizioni specifiche per i prestatori di servizi di pagamento,

Art. 43Misure di controllo di soggetti convenzionati e agenti Art. 44Adempimenti a carico dei soggetti convenzionati e degli agenti Art. 45Registro dei soggetti convenzionati ed agenti di prestatori di servizi di pagamento e istituti emittenti moneta elettronica Art. 45 bisObbligo di istituzione del punto di contatto centrale dei prestatori di servizi per le cripto-attività

titolo III(( (Misure ulteriori) ))

Art. 49Limitazioni all'uso del contante e dei titoli al portatore Art. 50Divieto di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia e di prodotti di moneta elettronica anonimi Art. 51Obbligo di comunicazione al Ministero dell'economia e delle finanze delle infrazioni di cui al presente Titolo

titolo IV(( (Disposizioni specifiche per i prestatori di servizi di gioco) ))

Art. 52Misure per la mitigazione del rischio Art. 53Disposizioni integrative in materia di adeguata verifica e conservazione Art. 54Autorità e cooperazione nel comparto del gioco Art. 52 bisRegistro dei distributori ed esercenti

titolo VDISPOSIZIONI SANZIONATORIE E FINALI

Art. 55Fattispecie incriminatrici

Richiamato da 101 norme

Misure urgenti in materia di politiche energetiche nazionali, produttivita' de…art. 47 Misure urgenti in materia di politiche energetiche nazionali, produttivita' de…art. 50 Disposizioni urgenti per la crescita, l'equità e il consolidamento dei conti p…art. 12 Ulteriori misure urgenti per la crescita del Paese.art. 15 Regolamento recante determinazione dei requisiti di professionalita', onorabil…art. 5 Regolamento recante disciplina delle scommesse a distanza a quota fissa con in…art. 1 Regolamento recante individuazione dei beneficiari, commisurazione degli aiuti…art. 1 Regolamento in materia di requisiti di professionalita' e di onorabilita', di …art. 6 Regolamento recante disposizioni in materia di comunicazione, accesso e consul…art. 1 Regolamento recante disciplina del funzionamento del Comitato di sicurezza fin…art. 1 Regolamento in materia di definizione dei modelli degli atti costitutivi delle…art. 1 Regolamento generale delle lotterie a estrazione istantanea anche con partecip…art. 1 Provvedimenti anticrisi, nonche' proroga di termini ((. . .)).art. 13-bis Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia.art. 1 Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia.art. 128-quater Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, ai s…art. 199 Misure per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del terrorismo …art. 1 Misure per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del terrorismo …art. 13-quater Modifiche ed integrazioni alla normativa in materia valutaria in attuazione de…art. 1 Disposizioni integrative e correttive del decreto legislativo 21 novembre 2007…art. 1 Attuazione dell'articolo 60 della legge 18 giugno 2009, n. 69, in materia di m…art. 22 Attuazione della direttiva 2008/48/CE relativa ai contratti di credito ai cons…art. 9 Attuazione della direttiva 2008/48/CE relativa ai contratti di credito ai cons…art. 11 Attuazione della direttiva 2008/48/CE relativa ai contratti di credito ai cons…art. 27 Codice delle leggi antimafia e delle misure di prevenzione, nonche' nuove disp…art. 79 Attuazione della direttiva 2009/110/CE, concernente l'avvio, l'esercizio e la …art. 1 Attuazione della direttiva 2010/78/UE che modifica le direttive 98/26/CE, 2002…art. 1 Ulteriori modifiche ed integrazioni al decreto legislativo 13 agosto 2010, n. …art. 4 Ulteriori modifiche ed integrazioni al decreto legislativo 13 agosto 2010, n. …art. 18 Attuazione della direttiva 2011/16/UE relativa alla cooperazione amministrativ…art. 3 Modifiche ed integrazioni al Codice dell'amministrazione digitale, di cui al d…art. 61 Attuazione della direttiva 2014/42/UE relativa al congelamento e alla confisca…art. 1 Attuazione della direttiva 2014/42/UE relativa al congelamento e alla confisca…art. 5 Attuazione della direttiva 2014/92/UE, sulla comparabilita' delle spese relati…art. 1 Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso de…art. 1 Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso de…art. 2 Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso de…art. 3 Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso de…art. 4 Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso de…art. 5 Attuazione della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell'uso de…art. 6

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