Art. 10
Presentazione del prospetto delle prestazioni del PEPP
In vigore dal 18 dic 2020
Presentazione del prospetto delle prestazioni del PEPP
1. Le informazioni contenute nel prospetto delle prestazioni del PEPP sono fornite in modo sintetico, chiaro e facilmente comprensibile. Per ciascun sottoconto esistente le informazioni sono presentate nella sequenza seguente:
a)
le informazioni di cui all’articolo 35, paragrafi 1 e 2, del regolamento (UE) 2019/1238;
b)
nella sezione intitolata «Nome del prodotto», le informazioni di cui all’articolo 36, paragrafo 1, lettere a), b) e c), del regolamento (UE) 2019/1238;
c)
nella sezione intitolata «Quanto ho versato nel mio PEPP?», le seguenti informazioni:
i)
le informazioni di cui all’articolo 36, paragrafo 1, punto i), del regolamento (UE) 2019/1238;
ii)
informazioni sull’importo totale del conto PEPP, ripartito tra contribuzioni versate e rendimenti degli investimenti accumulati al netto di costi e oneri da quando il risparmiatore in PEPP ha iniziato a risparmiare nel PEPP;
iii)
informazioni sui premi per il rischio biometrico;
d)
nella sezione intitolata «Quanto riceverò quando andrò in pensione?», le seguenti informazioni:
i)
le informazioni di cui all’articolo 36, paragrafo 1, lettera d), e all’articolo 37, paragrafo 1, lettera d), del regolamento (UE) 2019/1238 e all’, paragrafo 3, del presente regolamento, applicando le contribuzioni effettive, i livelli di contribuzione previsti e i termini e le condizioni individuali;
ii)
se del caso, informazioni sulle proiezioni delle prestazioni pensionistiche supplementari basate sulle norme nazionali a norma dell’articolo 37, paragrafo 3, del regolamento (UE) 2019/1238;
e)
informazioni sul capitale accumulato previsto alla fine del periodo di accumulo e le prestazioni pensionistiche mensili previste;
f)
nella sezione intitolata «Come è cambiato il mio PEPP negli ultimi 12 mesi?», le informazioni di cui all’articolo 36, paragrafo 1, lettere e), f) e h), del regolamento (UE) 2019/1238 sull’andamento del conto PEPP nei precedenti 12 mesi, riconciliando il saldo iniziale con il saldo finale presentando le contribuzioni versate, i rendimenti degli investimenti assegnati al conto PEPP e i costi e le commissioni di cui all’, paragrafo 2, del presente regolamento;
g)
nella sezione intitolata «Fattori chiave che incidono sul rendimento del mio PEPP», le informazioni, se del caso, di cui all’articolo 36, paragrafo 1, lettere g), j) e l), del regolamento (UE) 2019/1238 e di cui all’, paragrafo 10, del presente regolamento;
h)
nella sezione intitolata «Informazioni importanti», le seguenti informazioni:
i)
informazioni su eventuali modifiche rilevanti dei termini e delle condizioni del PEPP di cui all’articolo 35, paragrafi 5 e 6, del regolamento (UE) 2019/1238;
ii)
indicazione di dove e come ottenere le informazioni aggiuntive di cui all’articolo 37, paragrafo 1, lettere a), b), c) ed e), del regolamento (UE) 2019/1238;
iii)
se del caso, il riferimento al prospetto delle politiche di investimento tenendo conto dei fattori ESG a norma dell’articolo 37, paragrafo 1, lettera c), del regolamento (UE) 2019/1238.
Le informazioni di cui al primo comma, lettera c), punto iii), sono presentate separatamente conformemente all’, paragrafo 4.
Le informazioni di cui al primo comma, lettera e), sono presentate corrette per gli effetti dell’inflazione. Le informazioni sono integrate da una spiegazione testuale della conversione in valori attuali in ragione delle variazioni del potere d’acquisto nel corso del tempo.
Ai fini del primo comma, lettera f), l’effetto composto dei costi sul capitale accumulato previsto nella fase di decumulo a norma dell’articolo 36, paragrafo 1, lettera f), del regolamento (UE) 2019/1238 è presentato come «riduzione della ricchezza», come specificato nell’allegato III, parte III, del presente regolamento.
Le informazioni di cui al primo comma, lettera g), fanno riferimento ai rendimenti passati dell’opzione di investimento del risparmiatore in PEPP, come assegnati ai risparmiatori in PEPP, e sono fornite per i dieci anni precedenti, se possibile. In caso contrario, le informazioni sono fornite per il periodo più lungo in cui il risparmiatore in PEPP ha investito i risparmi nel PEPP. Tali informazioni sono presentate come i rendimenti medi degli investimenti, al netto dei costi di investimento, per l’anno precedente, per i tre anni precedenti, per i cinque anni precedenti e per i dieci anni precedenti, in percentuale del capitale accumulato.
2. Le ipotesi per le informazioni di cui al paragrafo 1 sono conformi all’allegato III.
3. Se le informazioni sono presentate in formato elettronico con stratificazione delle informazioni, il primo livello contiene almeno le informazioni di cui al paragrafo 1, lettere a), b), d), ed e). Altre informazioni possono essere fornite negli ulteriori strati di dettaglio.
Storico versioni
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