Art. 60
Pianificazione previdenziale e consulenza sulle modalità di erogazione
In vigore dal 20 giu 2019
Pianificazione previdenziale e consulenza sulle modalità di erogazione
1. Per il PEPP di base, all’inizio della fase di decumulo il fornitore di PEPP offre al risparmiatore in PEPP una pianificazione previdenziale personalizzata in merito all’uso sostenibile del capitale accumulato nei sottoconti del PEPP, tenendo conto quanto meno di quanto segue:
a)
valore del capitale accumulato nei sottoconti del PEPP;
b)
importo totale degli altri diritti pensionistici maturati; e
c)
richieste ed esigenze pensionistiche a lungo termine del risparmiatore in PEPP.
2. La pianificazione previdenziale di cui al paragrafo 1 comprende una raccomandazione personalizzata in merito alla forma ottimale di erogazione per il risparmiatore in PEPP, salvo che sia prevista una sola forma di erogazione. Se l’erogazione in un’unica soluzione non è in linea con le esigenze pensionistiche del risparmiatore in PEPP, la consulenza lo segnala.
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